由于保证金账户和普通交易账户的户名都是中介公司的同一名称，只是账户号码不同，因此普通的买卖双方难以从户名本身发现差异，一旦个别中介把普通的交易专用账户当成保证金账户隐瞒买家，即可轻易获取房款。

　　基于目前杭州中介行业的普遍做法，第一个监管漏洞存在于上述的交易前期，另一个漏洞则发生在买卖交易后期的银行放款阶段。

　　据当地业内资深人士介绍，一般而言，银行根据《房款监督支付协议》中所约定的放款条件以及相关材料放款。由于在二手房交易环节中多次运用到身份证，中介行手里一般都有买卖双方的身份证复印件，因此不排除不良中介拿着身份证去银行冒领房款的可能。据悉，“亚泰事件”便是通过伪造卖家一系列证件从银行提走房款。

　　一位知情人士透露，杭州一家知名的房地产综合服务公司旗下拥有策划代理、房产中介、地产开发等多种业务形态，其中，旗下的房产经纪公司一度被业内质疑“挪用房款为地产开发输血。”其策略之一是，只要有买卖成交，中介截流之后作为自己的资金沉淀，会有源源不断的现金流进公司账目填补，这个问题很难暴露，但是失控的风险很大。